ESPECIALIZAÇÃO EM ANÁLISE DE CRÉDITO

Data: 01/03/2018 - 19 ás 21:00 horas - De Março a Novembro de 201

Horário: 19 ás 21:00 horas - De Março a Novembro de 201

Local: Mundo Empreendedor - Alameda Santos, 1787, - 10º andar - Cerqueira César - São Paulo

Público alvo

O curso proporcionará ao Analista de Crédito uma visão ampla e profunda de todas as etapas do processo de decisão e gestão do risco de crédito, considerando todos os tipos de clientes: PF e PJ; e todos os tipos de operações: comerciais e bancárias. Este curso irá preparar o Analista para tomar decisões rápidas e assertivas.
Investimento não franqueado:
R$ 1.000,00
Franqueados Federal Invest:
R$ 600,00

Objetivo

O curso é voltado, primordialmente, para aquele que deseja ingressar ou alavancar sua carreira na Área de Crédito. No entanto, também oferece excelente oportunidade para aqueles profissionais ligados a gestão de clientes e decisões de negócios como: Cobrança, Modelagem Matemática, Vendas, Marketing, Auditoria, Compliance, Governança Corporativa, Jurídico, e TI.

Conteúdo

CONTEÚDO BÁSICO DAS DISCIPLINAS

 

1)    Contabilidade Básica para Analistas de Crédito

·         Objetivo da Contabilidade

·         Conceito de Patrimônio

·         Mecanismo do Débito e Crédito

·         Operações com mercadorias

·         Despesas Antecipadas e Despesas Diferidas

·         Reservas e Provisões

·         Estrutura das Demonstrações Contábeis

 

2)    Análise de Balanço I – Técnicas Tradicionais de Análise

·         Dinâmica Operacional e Financeira das empresas

·         Características das Atividades e seus reflexos nas Demonstrações Contábeis

·         Validade legal das Demonstrações Contábeis

·         Consistência das Demonstrações Contábeis

·         Critérios de padronização e análise das Demonstrações Contábeis

·         Índices econômico-financeiros

 

3)    Análise de Balanço II – Técnicas Avançadas de Análise

·         Ebitda

·         Geração Interna de Recursos - GIR

·         Necessidade de Capital de Giro – NCG

·         Saldo de Tesouraria – T

·         Capital de Giro – CG

·         Fluxo de Caixa baseado nas Técnicas Avançadas de Análise de Balanço

 

4)    Sistema Financeiro Nacional e as Operações no Mercado de Capitais

·         Breve histórico do Sistema Financeiro Nacional

·         Operações de Intermediação Financeira

·         Instituições do Sistema Financeiro (Normativas e Operativas)

·         Títulos e Valores Mobiliários

·         Operações Derivativas

·         Operações na Bolsa de Valores e de Mercadorias e Futuros

 

5)    Matemática Financeira aplicada no Mercado Financeiro

·         Juros Simples

·         Juros Compostos

·         Pagamento Único

·         Série Uniforme de Pagamento

·         Sistemas de Pagamento

 

6)    Estatística Aplicada a Modelos de Credit Scoring

·         Média, Moda e Mediana

·         Medidas de Dispersão

·         Amostragem Estatística

·         Análise bivariada

·         Análise multivariada

 

7)    Fundamentos de Economia

·         Fundamentos da Microeconomia

·         Fundamentos da Macroeconomia

·         Análise Setorial

·         Medidas de Inflação

 

8)    Aspectos Jurídicos das Garantias

·         Garantias Pessoais

·         Garantias Reais

 

9)    Fraudes nas Operações de Crédito

·         Fraudes nos documentos

·         Fraudes nas operações

·         Perfil do fraudador

 

10)Análise de Crédito I – Pessoas Físicas

·         Características das Pessoas Físicas

·         Tipo de Renda

·         Principais dados para análise

·         Análise dos dados

·         Classificação do perfil de risco (Credit Scoring)

·         Operações de Crédito com Pessoas Físicas

·         Decisão da operação

·         Determinação de Limites

 

11)Análise de Crédito II – Micro e Pequenas Empresas

·         Características das micro e pequenas empresas

·         Principais dados para análise

·         Análise dos dados

·         Classificação do perfil de risco (Credit Scoring)

·         Operações de Crédito com Micro e Pequenas Empresas

·         Decisão da operação

·         Determinação de Limites

 

12)Análise de Crédito III – Médias e Grandes Empresas

·         Características das médias e grandes empresas

·         Principais dados para análise

·         Análise dos dados

·         Classificação do perfil de risco (Credit Rating)

·         Operações de Crédito com médias e grandes empresas

·         Decisão da operação

·         Determinação de Limites

 

13)Cobrança e Recuperação de Créditos em atraso

·         Atrasos x Perfil de Risco do cliente

·         Atraso por problema momentâneo de Caixa

·         Atraso como sinal de deterioração do risco do cliente

·         Aspectos jurídicos da cobrança

·         Régua de cobrança

·         Renegociação do crédito em atraso

·         Mecanismos de Proteção ao Crédito

·         Execução da dívida

·         Recuperação Judicial

·         Falência Requerida e Falência Decretada

 

14)Gestão da Política, do Processo e da Carteira de Crédito

·         Etapas do Processo de Crédito

·         Gestão das informações dos clientes

·         Gestão dos modelos de classificação do risco de crédito

·         Gestão das regras de decisão e determinação de Limites de Crédito

·         Precificação ajustada ao risco

·         Acompanhamento e Revisão do Crédito Concedido

·         Gestão da Carteira de Créditos Concedidos

·         Risco Médio da Carteira

·         Perda Esperada e Perda Efetiva

·         Stress Test da Carteira

 

 

CRONOGRAMA DE AULAS 2018

 

As aulas serão ministradas as terças e quintas no horário das 19:30 às 21:30 (2 horas de aula, sem intervalo).

 

Dia

Março

Dia

Abril

1

QUI

Mercado de Capitais – aula 1

3

TER

Análise de Balanço I – aula 1

6

TER

Contabilidade – aula 1

5

QUI

Matemática Financeira – aula 1

8

QUI

Mercado de Capitais – aula 2

10

TER

Análise de Balanço I – aula 2

13

TER

Contabilidade – aula 2

12

QUI

Matemática Financeira – aula 2

15

QUI

Mercado de Capitais – aula 3

17

TER

Análise de Balanço I – aula 3

20

TER

Contabilidade – aula 3

19

QUI

Matemática Financeira – aula 3

22

QUI

Mercado de Capitais – aula 4

24

TER

Análise de Balanço I – aula 4

27

TER

Contabilidade – aula 4

26

QUI

Matemática Financeira – aula 4

29

QUI

Mercado de Capitais – aula 5

 

 

 

 

Dia

Maio

Dia

Junho

3

QUI

Análise de Balanço II – aula 1

5

TER

Economia – aula 1

8

TER

Estatística – aula 1

7

QUI

Garantias – aula 1

10

QUI

Análise de Balanço II – aula 2

12

TER

Economia – aula 2

15

TER

Estatística – aula 2

14

QUI

Garantias – aula 2

17

QUI

Análise de Balanço II – aula 3

19

TER

Economia – aula 3

22

TER

Estatística – aula 3

21

QUI

Garantias – aula 3

24

QUI

Análise de Balanço II – aula 4

26

TER

Economia – aula 4

29

TER

Estatística – aula 4

28

QUI

Garantias – aula 4

 

Dia

Agosto

Dia

Setembro

2

QUI

Fraude – aula 1

4

TER

Crédito PF – aula 5

7

TER

Crédito PF – aula 1

6

QUI

Crédito Pequenas Empresas – aula 1

9

QUI

Fraude – aula 2

11

TER

Crédito Pequenas Empresas – aula 2

14

TER

Crédito PF – aula 2

13

QUI

Crédito Pequenas Empresas – aula 3

16

QUI

Fraude – aula 3

18

TER

Crédito Pequenas Empresas – aula 4

21

TER

Crédito PF – aula 3

20

QUI

Crédito Pequenas Empresas – aula 5

23

QUI

Fraude – aula 4

25

TER

Crédito Grandes Empresas – aula 1

28

TER

Crédito PF – aula 4

27

QUI

Crédito Grandes Empresas – aula 2

30

QUI

Fraude – aula 5

 

 

 

 

Dia

Outubro

Dia

Novembro

2

TER

Crédito Grandes Empresas – aula 3

6

TER

Gestão – aula 2

4

QUI

Crédito Grandes Empresas – aula 4

8

QUI

Gestão – aula 3

9

TER

Crédito Grandes Empresas – aula 5

13

TER

Gestão – aula 4

11

QUI

Cobrança e Recuperação – aula 1

22

QUI

Gestão – aula 5

16

TER

Cobrança e Recuperação – aula 2

27

TER

Gestão – aula 6

18

QUI

Cobrança e Recuperação – aula 3

29

QUI

Enceramento

23

TER

Cobrança e Recuperação – aula 4

 

 

 

25

QUI

Cobrança e Recuperação – aula 5

 

 

 

30

TER

Gestão – aula 1

 

 

 

Inscrição: